在收到716条办法之后 反洗钱法蜕变草案迎来三审

　　21世纪经济报谈 见习记者郭聪聪 北京报谈

　　十四届宇宙东谈主大常委会第十二次会议4日在北京东谈主民大礼堂举行第一次整体会议，会议听取了宪法和法律委员会副主任委员黄明作的对于反洗钱法蜕变草案审议成果的论说。

　　论说指出，反洗钱法蜕变草案三审稿对以下施行作念了进一步明确：金融机构聘请洗钱风险处理措施的要求；加多礼貌分享反洗钱信息应当相宜关联信息保护的法律礼貌；加多礼貌洗钱风险处理措施触及客户基本的、必需的金融干事的，金融机构应当实时处理等。

　　蜕变草案二审稿收到716条办法

　　在11月1日宇宙东谈主大常委会法制使命委员会举行的发言东谈主记者会中，宇宙东谈主大常委会法制使命委员会规划室主任黄海华就对反洗钱法蜕变草案的主要情况进行了先容。

　　反洗钱法蜕变草案此前照旧进行了两次审议，并两次向社会公布征求办法。在第二次征求办法稿发布后，共有243东谈主建议了716条办法。社会公众对保护数据和信息安全、完善洗钱风险处理措施异议处理机制、完善特定非金融机构过甚从业东谈主员处罚礼貌等建议了办法建议。

　　字据各方面办法，草案三次审议稿拟作如下主要修改：

　　一是，进一步明确金融机构聘请洗钱风险处理措施的要求，幸免影响客户平时的金融动作。

　　二是，加多礼貌金融机构在公司里面、集团成员之间分享反洗钱信息应当相宜关联信息保护的法律礼貌。

　　三是，完善洗钱风险处理措施异议处理机制，加多礼貌触及客户基本的、必需的金融干事的异议，金融机构应当实时处理。

　　四是，差别礼貌单元和个东谈主未依照礼貌聘请反洗钱绝顶提神措施的法律职守。

　　五是，对特定非金融机构及关系从业东谈主员礼貌了相应法律职守。

　　三审稿难得保护数据安全和公民个东谈主信息

　　“咱们防卫到，社会各方靠近均衡反洗钱使命与保险平时金融动作的关系、保护数据安全和个东谈主信息等问题特别留神，建议了很多确立性的办法建议，概括各方面办法，蜕变草案作了针对性的修改完善。”黄海华说谈。

　　为进一步均衡开展反洗钱使命与保险单元和个东谈主平时金融动作的关系，蜕变草案主要作了四个方面修改：

　　一是，明确反洗钱使命的原则，礼貌反洗钱使命应当照章进行，确保反洗钱措施与洗钱风险相恰当，保险平时金融干事和资金流转告成进行，留神单元和个东谈主的正当权力。二是，加多礼貌金融机构开展客户尽责看望，应当字据客户特征和交往动作的性质、风险景况进行；对于触及较低洗钱风险的，应字据情况简化客户尽责看望。三是，明确金融机构聘请洗钱风险处理措施的要求，不得聘请与洗钱风险景况显明不相匹配的措施，并保险客户基本、必需的金融干事。四是，简化施助要领，礼貌单元和个东谈主对洗钱风险处理措施有异议的，不错照章径直向东谈主民法院拿告状讼；对于洗钱风险处理措施触及客户基本的、必需的金融干事的，金融机构应当实时处理。

　　为了更好地保护数据安全和公民个东谈主信息，蜕变草案主要作了四个方面礼貌：一是，在保留现行反洗钱法对于严格设施反洗钱信息使用礼貌的同期，加多礼貌对个东谈主秘密的保护。二是，明确要求提供反洗钱干事的机构过甚使命主谈主员对于因提供干事获取的数据、信息，应当照章妥善处理，确保数据、信息安全。三是，加多礼貌金融机构在公司里面、集团成员之间分享反洗钱信息，也应当相宜关联信息保护的法律礼貌。四是，加多礼貌关联国度机关使命主谈主员线路反洗钱信息的法律职守。

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职守剪辑：王馨茹